Strategy
한화투자증권은 대화와 협력의 파트너로서 노동 조합의 단체교섭권을 존중하며 노조의 단체 교섭요구에 성실히 임하고 있습니다. 한화투자증권의 노조 가입대상은 차장 이상 직급자를 제외한 직원으로 2022년 12월 기준 총 559명이며, 이 중 29.3%가 노동조합에 가입하여 활동하고 있습니다. 단체교섭을 통해 결정된 사항은 노동조합 가입여부와 관계없이 전 직원에게 적용됩니다. 한화투자증권은 노조의 자율적인 활동을 보장하며, 단체협약을 통해 노동 3권의 보장을 명시하고 있습니다. 특히, 근로조건, 교육훈련, 임금, 모성보호, 복지제도, 보건안전 등 주요 노사현안에 대해 분기마다 노사협의회를 개최하여 주요변경사항을 공유하고 있습니다. 노조와의 정식 협약을 통해 직장 보건 및 안전 확보에 노력하고 있으며, 근로기준법과 산업안전보건법을 준수하고 있습니다. 더불어 UN Global Compact 노동분야 원칙, ILO 노동협약 등에 따라 부당 노동과 강제 노동 행위를 금지하고 있습니다.
노사 협의 채널
| 노사 협의 채널 | 주요 활동 |
| 노사협의회 | 근로조건, 임금, 복지제도 등 주요 노사현안에 대한 주요변경사항 공유 |
| 상시 미팅 | 대표이사·주요 경영진·노조 집행부 미팅 |
| 사내 고충처리기구 | 노·사 각 1명, 고충처리위원 구성을 통한 직원 고충 공동 대응 |
| 사내 근로복지기금협의회 | 노·사 1:1로 기금협의회 위원 구성, 직원 복지 증진 관련 협의 |
임직원 역량개발 체계
한화투자증권은 고유의 역량개발 체계를 통해 경쟁력 있는 금융전문가를 양성하고자 역량개발 기본방향을 수립하고 있습니다. 전체 업무를 5직군 16직렬 29직무로 분류하여 직무별 요구 역량을 제시하고 있으며, 임직원은 이러한 직무역량체계를 바탕으로 개인별 필요 역량을 개발하고 총 7개의 경력 목표 중 하나를 본인의 최종 목표로 삼아 이를 달성하기 위해 노력합니다.
역량개발 프로세스
Target
한화투자증권은 금융서비스 전문가 육성을 목표로 임직원 역량개발 체계를 수립하고 금융 전문인력 양성 교육을 지속적으로 실시하고 있습니다. 2022년 연간 제공된 금융 역량 강화 교육에 대한 임직원 만족도는 4.4점으로 높은 수준입니다. 앞으로도 신규 채용부터 관리직으로 성장하기 위한 단계까지 역량 개발을 위한 지원을 강화하고 임직원 만족도를 평균 4.5점 수준으로 유지하여 기업 경쟁력을 높여가겠습니다.
2022 Performance
노동조합
| 구분 | 단위 | 2020 | 2021 | 2022 |
|---|---|---|---|---|
| 노조가입대상 인원 | 명 | 538 | 545 | 559 |
| 노조가입 인원 | 명 | 188 | 174 | 164 |
| 노조가입률 | % | 34.9 | 31.9 | 29.3 |
| 노사협의회 개최 | 회 | 3 | 4 | 4 |
임직원 수
| 구분 | 단위 | 2020 | 2021 | 2022 | |
|---|---|---|---|---|---|
| 전체 임직원수 | 명 | 1,109 | 1,145 | 1,165 | |
| 연령별 | 만 20세 미만 | 명 | 4 | 1 | 3 |
| 만 30세 미만 | 명 | 137 | 150 | 193 | |
| 만 30세 이상 50세 이하 | 명 | 814 | 747 | 740 | |
| 만 50세 초과 | 명 | 154 | 247 | 229 | |
| 만 20세 미만 | % | 0.4 | 0.1 | 0.3 | |
| 만 30세 미만 | % | 12.4 | 13.1 | 16.6 | |
| 만 30세 이상 50세 이하 | % | 73.4 | 65.2 | 63.5 | |
| 만 50세 초과 | % | 13.9 | 21.6 | 19.7 | |
| 고용형태별 | 임원 | 명 | 39 | 39 | 37 |
| 정규직 | 명 | 947 | 957 | 982 | |
| 비정규직 | 명 | 123 | 149 | 146 | |
| 소속 외 인원* | 명 | 52 | 55 | 52 | |
| 임원 | % | 3.5 | 3.4 | 3.2 | |
| 정규직 | % | 85.4 | 83.6 | 84.3 | |
| 비정규직 | % | 11.1 | 13.0 | 12.5 | |
| 직급별 | 일반직원(사원~대리) | 명 | 384 | 429 | 447 |
| 관리직(과장~차장) | 명 | 495 | 492 | 493 | |
| 상위관리직(부장~임원) | 명 | 230 | 224 | 225 | |
*외부 인력 파견, 하청 관계에 있는 근로자수
인력 다양성
| 구분 | 단위 | 2020 | 2021 | 2022 | |
|---|---|---|---|---|---|
| 성비균형 | 전체여성* | 명 | 439 | 452 | 470 |
| 관리직 여성(과장~차장) | 명 | 141 | 147 | 164 | |
| 상위관리직 여성(부장~임원) | 명 | 32 | 31 | 31 | |
| 매출발생부서 여성 | 명 | 266 | 264 | 260 | |
| 신규채용 여성 | 명 | 31 | 74 | 58 | |
| 정규직 여성 | 명 | 413 | 403 | 426 | |
| 비정규직 여성** | 명 | 26 | 48 | 42 | |
| 전체여성 | % | 39.6 | 39.5 | 40.3 | |
| 관리직 여성(과장~차장) | % | 28.5 | 29.9 | 33.3 | |
| 상위관리직 여성(부장~임원) | % | 13.9 | 13.8 | 13.8 | |
| 매출발생부서 여성 | % | 40.4 | 40.2 | 38.2 | |
| 신규채용 여성 | % | 44.9 | 41.6 | 45.0 | |
| 정규직 여성 | % | 43.6 | 42.1 | 43.4 | |
| 비정규직 여성 | % | 21.1 | 32.2 | 28.8 | |
| 장애인 고용 | 총 인원 | 명 | 4 | 4 | 4 |
| 총 인원 | % | 0.36 | 0.35 | 0.52 | |
| 국가보훈자 고용 | 총 인원 | 명 | 18 | 18 | 19 |
| 총 인원 | % | 1.62 | 1.57 | 1.63 | |
| 외국인 고용 | 총 외국인 | 명 | 6 | 7 | 5 |
| 미국 | 명 | 5 | 4 | 3 | |
| 캐나다 | 명 | 0 | 2 | 2 | |
| 일본 | 명 | 0 | 0 | 0 | |
| 중국 | 명 | 0 | 0 | 0 | |
| 기타 | 명 | 1 | 1 | 0 | |
| 총 외국인 | % | 0.54 | 0.61 | 0.43 | |
| 미국 | % | 0.45 | 0.35 | 0.26 | |
| 캐나다 | % | 0.00 | 0.17 | 0.17 | |
| 일본 | % | 0.00 | 0.00 | 0.00 | |
| 중국 | % | 0.00 | 0.00 | 0.00 | |
| 기타 | % | 0.09 | 0.09 | 0.00 | |
*여성사외이사 불포함
**여성 사외이사 포함
채용 및 근속
| 구분 | 단위 | 2020 | 2021 | 2022 | |
|---|---|---|---|---|---|
| 채용 | 전체 신규입사자* | 명 | 69 | 178 | 129 |
신입** | 명 | 0 | 40 | 36 | |
경력 | 명 | 69 | 138 | 93 | |
| 연령별 | 명 | 69 | 178 | 129 | |
만 20세 미만 | 명 | 16 | 79 | 65 | |
만 30세 미만 | 명 | 29 | 75 | 45 | |
만 30세 이상 50세 이하 | 명 | 6 | 5 | 2 | |
만 50세 초과 | 명 | 6 | 5 | 2 | |
| 청년인턴 정규직 전환자 | 명 | 3 | 4 | 1 | |
| 청년인턴 정규직 전환자 | % | 4.35 | 2.25 | 0.78 | |
| 이직 | 이직자 | 명 | 85 | 134 | 108 |
| 자발적 이직자 | 명 | 23 | 55 | 51 | |
| 자발적 이직률*** | % | 2.1 | 4.8 | 4.4 | |
| 이직률**** | % | 7.7 | 11.7 | 9.3 | |
| 근속 | 평균근속 | 년 | 11년 10개월 | 11년 8개월 | 11년 11개월 |
남성 | 년 | 11년 10개월 | 11년 7개월 | 12년 0개월 | |
여성 | 년 | 11년 8개월 | 11년 7개월 | 11년 10개월 |
*신입공채, 경력, 계약, 전적 총계
**고졸, 대졸 신입 채용
***당해연도 자발적 이직자 수/당해연도 임직원 수 *100
****당해연도 이직자 수/당해연도 임직원 수 *100
보수
| 구분 | 단위 | 2020 | 2021 | 2022 | |
|---|---|---|---|---|---|
| 급여 | 평균급여 | 원 | 75,381,872 | 75,162,517 | 78,140,238 |
남성 | 원 | 84,793,949 | 84,053,803 | 87,035,685 | |
여성 | 원 | 61,017,198 | 61,530,524 | 64,986,334 | |
| 남성 대비 여성 평균급여율* | % | 72.0 | 73.2 | 74.7 | |
| CEO 보수** | 원 | 677,834,461 | 666,669,014 | 784,740,533 | |
| 임직원 보수 | 중앙값 | 원 | 87,677,076 | 91,151,162 | 107,500,111 |
| 평균값 | 원 | 93,464,952 | 107,798,285 | 120,812,691 | |
| CEO-임직원 보수 비율 | 중앙값 | 배 | 7.73 | 7.31 | 7.30 |
| 평균값 | 배 | 7.25 | 6.18 | 6.50 | |
| 동등급여 | 전체 임직원 | % | 72.0 | 73.2 | 74.7 |
임원 | % | 0.0 | 46.3 | 38.9 | |
관리직 | % | 99.9 | 100.5 | 100.3 | |
비관리직 | % | 85.9 | 83.6 | 83.8 | |
*평균급여의 경우 사무지원직을 포함
**보수총액에 포함되지 않는 보수는 다음과 같음.
1. 소득세법 시행령 제38조 2항 및 동법 시행규칙 제15조의 3에 의거 성과급의 40%는 확정기여형 퇴직연금으로 별도 적립.
2. 양도제한부조건부주식
1) 보상(2019년: 해당사항 없음. 2020년: 461,994주 상당, 2021년: 437,382주 상당)이 있으며, 지급시점 주가에 따라 최종 지급액이 확정될 예정
2) 양도제한조건부주식: 장기성과제고 목적의 주가기준 보상방식으로 주가가치에 기초하여 주식 및 주식가치연계현금을 부여하고, 일정기간 경과 후 개인에게 지급
교육
| 구분 | 단위 | 2020 | 2021 | 2022 |
|---|---|---|---|---|
| 참여인원 | 명 | 1,109 | 1,145 | 1,165 |
| 교육시간 | 시간 | 73,846 | 67,200 | 80,911 |
| 남성 | 시간 | 42,382 | 32,652 | 43,060 |
| 여성 | 시간 | 31,465 | 34,548 | 37,850 |
| 교육비용 | 천 원 | 713,062 | 797,448 | 891,503 |
| 직원 1인당 교육시간 | 시간 | 67 | 59 | 69 |
| 금융교육-회사주관 수료 인원* | 명 | 271 | 570 | 502 |
| 교육 효과성 평가(금융교육 만족도-회사주관) | 점 | 4.5 | 4.2 | 4.4 |
| 금융교육-자율선택 수료 인원 | 명 | 404 | 420 | 398 |
| 교육 효과성 평가(금융교육 만족도-자율선택) | 점 | 3.9 | 3.9 | -** |
* 본사 주관 PB교육(금융교육) 수료인원 전체 카운트(예 : “1인”이 “교육 2개” 수료 시 “수료인원 2”로 카운트)
**2022년 미진행
복리후생
| 구분 | 단위 | 2020 | 2021 | 2022 |
|---|---|---|---|---|
| 복리후생비 | 천 원 | 61,399,393 | 92,465,767 | 45,241,106 |
| 매출액 | 천 원 | 2,752,628,620 | 1,911,456,443 | 2,114,260,270 |
| 매출액 대비 복리후생비 | % | 2.23 | 4.84 | 2.14 |
일과 삶의 균형
| 구분 | 단위 | 2020 | 2021 | 2022 |
|---|---|---|---|---|
| 유연근무제 참여대상 | 명 | 1,070 | 1,106 | 1,128 |
| 유연근무제 참여인원 | 명 | 61 | 340 | 259 |
| 유연근무제 참여율 | % | 5.7 | 30.7 | 23.0 |
| 일가정 양립지원제도 참여인원 | 명 | 425 | 330 | 313 |
| 일가정 양립지원제도 참여율 | % | 39.7 | 29.8 | 29.8 |
퇴직연금 제도
| 구분 | 단위 | 2020 | 2021 | 2022 |
|---|---|---|---|---|
| 퇴직연금 가입 대상 | 명 | 1,095 | 1,125 | 1,142 |
| 퇴직연금 가입 인원 | 명 | 552 | 602 | 641 |
| 퇴직연금 가입률 | % | 50.4 | 53.5 | 56.1 |
| 확정급여형(DB) | 억 원 | 330 | 357 | 390 |
| 확정기여형(DC) | 억 원 | 349 | 441 | 446 |
출산육아
| 구분 | 단위 | 2020 | 2021 | 2022 | |
|---|---|---|---|---|---|
| 육아휴직자 수 | 육아 휴직자 수 대상자 | 명 | 34 | 29 | 29 |
| 총합계 | 명 | 22 | 26 | 24 | |
남성 | 명 | 0 | 3 | 0 | |
여성 | 명 | 22 | 23 | 24 | |
| 육아휴직 후 업무 복귀 | 복귀자 수 | 명 | 17 | 22 | 20 |
| 복귀예정자 수 | 명 | 19 | 25 | 26 | |
| 실제 복귀한 남성 수 | 명 | 1 | 0 | 1 | |
| 복귀예정 남성 수 | 명 | 1 | 0 | 3 | |
| 실제 복귀한 여성 수 | 명 | 16 | 22 | 19 | |
| 복귀예정 여성 수 | 명 | 18 | 25 | 23 | |
| 업무 복귀 후 12개월 이상 근무 | 총합계 | 명 | 4 | 15 | 18 |
남성 | 명 | 0 | 1 | 0 | |
여성 | 명 | 4 | 14 | 18 | |
업무 복귀 후 12개월 이상 근무 | 총합계 | % | 100.0 | 89.7 | 83.3 |
남성 | % | - | 100.0 | - | |
여성 | % | 100.0 | 89.3 | 83.3 | |
| 육아휴직 후 퇴직인원 | 총합계 | 명 | 2 | 1 | 3 |
남성 | 명 | 0 | 0 | 2 | |
여성 | 명 | 2 | 1 | 1 | |
| 육아휴직 후 업무 복귀 | 총합계 | % | 64.4 | 60.0 | 53.8 |
남성 | % | 100.0 | - | 33.3 | |
여성 | % | 63.6 | 60.0 | 55.6 | |
| 보육수당 | 지금 대상 아동 | 명 | 252 | 229 | 225 |
| 지원 금액 | 백만 원 | 298 | 271 | 235 | |
성과평가
| 구분 | 단위 | 2020 | 2021 | 2022 |
|---|---|---|---|---|
| 역량개발형 평가제도 적용대상 인원 | 명 | 988 | 992 | 1,017 |
| 역량개발형 평가제도 적용대상 비율 | % | 89.1 | 86.6 | 87.3 |
| 장기인센티브 적용대상 인원 | 명 | 92 | 96 | 71 |
| 장기인센티브 적용대상 비율 | % | 8.3 | 8.4 | 6.1 |
임직원 몰입도
| 구분 | 단위 | 2020 | 2021 | 2022 |
|---|---|---|---|---|
| 전체직원 | 점 | 미시행 | 46.5 | 48.1 |
남성 | 점 | 미시행 | 51.7 | 55.1 |
여성 | 점 | 미시행 | 33.7 | 32.2 |
임직원 구성
한화투자증권은 2022년 12월 기준으로 1,165명의 임직원이 재직 중이며 계약직 비율은 12.5%입니다. 2022년에는 129명의 신규 채용(신입 및 경력)을 진행했으며 36명의 신입사원을 채용했습니다. 평균 근속연수는 11년 11개월로 업계 평균 수준을 유지하고 있습니다.
인력 다양성 강화
한화투자증권의 여성직원은 2022년 12월 기준 470명이며, 전체 여성비율은 40.3%, 정규직 43.4%, 비정규직 28.8%입니다. 직급별로는 관리직 33.3%, 상위관리직 13.8%*로 매년 비율이 증가하고 있습니다. 또한 외국 국적 직원 5명과 장애인 근로자 6명이 함께 근무하고 있습니다.
*관리직: 과장~차장, 상위관리직: 부장~임원
가족친화적인 근로환경 조성 및 복리후생 확대
한화투자증권은 직원들의 워라밸 증대를 위해 유연근무제도, 육아휴직제도, 출산휴가제도, 가족돌봄휴가제도, 난임휴가제도, 안식월 제도 등을 운영하고 있습니다. 시차출퇴근제 및 탄력적근로시간제를 활용하여 유연하게 근무시간을 조절할 수 있으며, 자녀학자금 지원, 직장 내 어린이집 등을 운영하여 가족 친화적인 근로환경을 조성해 나가고 있습니다. 남성직원도 육아에 충실할 수 있도록 ‘아빠휴가’를 지원하고 있으며, 승진 시 자기계발을 위한 시간과 기회를 부여하는 ‘안식월’, 전문 장례 서비스 업체와 연계한 상조서비스 등 다양한 가족친화 제도를 도입·운영하고 있습니다. 한화투자증권은 이러한 노력을 토대로 2022년 12월 여성가족부 주관 가족친화기업으로 인증받았습니다. 가족친화인증은 여성가족부가 자녀출산 및 양육지원, 유연근무제 등 가족친화제도를 모범적으로 운영하는 기업이나 공공기관에 부여하는 인증입니다.
모성보호지원제도
한화투자증권은 여성 직원들의 경력단절 방지를 위해 일·가정 양립 지원제도를 시행하고 있습니다. 임신을 알리면 축하의 의미로 임신, 출산과정에서 필요한 물품을 담은 맘스패키지를 제공하고, 법정기준을 상회하여 단축근무가 적용될 수 있도록 지원합니다. 난임 치료나 시술을 희망하는 직원들에게는 최대 90일까지의 난임 지원 휴가를 제공합니다. 출산 후에는 여성직원에게 자녀가 첫 돌이 될 때까지 야근을 제한하고, 남성직원에게는 법정 배우자 출산휴가를 포함하여 총 20영업일의 아빠휴가를 지원합니다. 또한 본사 2층에는 친환경 직장 어린이집을 운영하여 자녀 양육을 지원하고, 취학전후돌봄휴가를 최대 30일까지 운영합니다.
스마트 워크 추진
한화투자증권은 2021년 도입한 스마트워크를 적극적으로 활용하고 있습니다. 기존 사무실의 고정좌석을 자율좌석으로 변경하여 업무공간을 효율적으로 운영하고 있으며 화상회의 전용 회의실을 마련하여 공간에 구애받지 않는 스마트한 업무 수행을 지원하고 있습니다. 이러한 노력은 근무환경, 근무형태, 업무방식의 혁신적 변화를 목표로 하고 있습니다. 하이브리드 업무 방식을 도입하여 일부 업무를 재택근무로 수행하도록 지원하며, 온라인 회의 및 업무공유 도구를 보완하여 모든 활용도를 높여나가고 있습니다.
Job Market(사내 공모제)을 통한 근로 유연성 제고
한화투자증권의 모든 직원들은 Job Market(사내 공모제)을 통해 자신이 원하는 일을 선택하여 지원할 수 있습니다. Job Market은 직원이 원하는 직무를 수행할 수 있도록 기회를 제공하며 이를 위해 스스로 역량을 개발할 수 있도록 동기부여가 되어주고 있습니다. 선발 과정에서는 인사담당 부서나 임원이 아닌 함께 근무할 동료 직원이 면접을 진행하고 선발하게 됩니다.
임직원 소통 확대
한화투자증권은 CEO의 경영 철학을 공감하며 수평적인 커뮤니케이션을 지향합니다. 이를 위해 CEO 라운드 테이블 미팅과 본사 팀 단위의 점심식사 등을 통해 대화를 이어가고 있으며, 지점에서도 임직원들 간에 자유롭게 소통할 수 있는 기회를 제공합니다. 2022년에는 본사 팀장 및 지점 대상으로 CEO 라운드 테이블 미팅 및 점심식사가 진행되었습니다.
교육프로그램 강화
한화투자증권은 2022년 COVID-19 로 위축된 자체 교육을 활성화하고자 다양한 비대면 플랫폼을 활용했습니다. 화상회의 시스템을 활용하여 전 PB대상 비대면 PB역량강화교육을 실시하였으며, 2022년 상반기에 진행한 신입사원 입문과정에서는 화상회의/메타버스 시스템을 함께 활용하여 학습자의 교육 경험을 극대화했습니다. 비대면 교육의 한계인 상호작용 부족을 극복하기 위해 온라인 플랫폼을 활용하고 토의형/참여형 모듈을 확대함으로써 임직원의 교육 만족도가 상승하였습니다. COVID-19 확산세가 비교적 잦아든 2022년 하반기에는 비대면으로 진행되었던 일부 교육을 오프라인으로 전환하였습니다. 신입사원 입문과정을 2년 만에 대면으로 전환하여 대상자의 높은 호응을 이끌어냈으며, 전체 부서장 대상 리더십 교육을 대면으로 실시하여 변화에 유연하게 대응할 수 있는 역량을 강화하고 개인의 성장 계획을 수립하도록 지원했습니다. 또한 COVID-19로 회사 주도 교육이 어려웠던 만큼, 현업 니즈에 따라 본부/실 주도의 직무 교육을 실시할 수 있도록 자율교육비를 지원하여 교육의 선택권을 높였습니다.
금융 전문인력 양성
한화투자증권은 임직원의 자율적인 학습 지원 및 직무에 맞는 차별화된 교육을 통해 금융서비스 전문가를 육성합니다. 기업 내부 교육과 외부교육 기관을 활용한 금융/증권 과정을 병행하고 있으며, 교육참여를 위한 개인 역량개발비 지원제도를 운영합니다. 내부 교육으로는 전체 PB직무 근로자 대상의 역량강화교육을 실시하고 있으며, 외부위탁교육으로는 금융투자교육원, 해커스금융, 한국금융연수원 등에서 진행하는 금융전문 과정 수강을 지원하고 있습니다. 더불어 회사 공식 인트라넷을 통해 ‘연간 외부 교육 리스트(총 10,000여 개의 집합, 온라인 교육과정)’을 제공하여 금융인으로서의 전문성과 실전 직무 역량을 강화할 수 있도록 지원합니다. 2022년에는 총 900명의 임직원이 사내·외 금융역량 강화 교육에 참석하였으며 평균 4.4 이상의 높은 교육 만족도를 기록하였습니다.
성과평가 및 보상체계
한화투자증권은 인사평가 시 직급이나 연차에 따른 차등을 두지 않고 있습니다. 직무 수행 능력과 성과를 중심으로 인사결정을 내리며, 1년에 2번(중간/연간) 성과평가를 실시하여 직원들의 성장과 성과 창출을 동시에 지원합니다. 매년 직무, 역량, 성과 등을 기반으로 연봉 계약을 체결하며, 본사 임직원 대상으로 OKR(Objective and Key Results, 목표와 구체적인 성과지표) 기반 개인성과 관리체계를 운영하고 있습니다. 이 체계는 조직 전체의 도전적인 목표를 개인 단위까지 이어지도록 구성되어 있는데 매 반기 업무공유시스템을 통해 수집된 OKR 성과를 기반으로 개인별 성과평가가 이루어지며, 개인의 목표수립과 관리에 중점을 둡니다. 이러한 성과중심의 평가제도를 통해 한화투자증권의 임직원들은 조직목표와 방향성에 대해 보다 깊게 이해하고 참여할 수 있습니다.
Next plan
한화투자증권은 앞으로도 일과 삶의 균형을 위한 제도를 강화해 나갈 계획입니다. 2022년 가족친화인증 취득 시 요구사항을 토대로 각종 제도를 개선하고 가족친화적 근무환경을 조성해 나갈 예정입니다. 또한 우수한 인재를 영입하여 미래의 성장동력을 확보하고, 임직원의 조직 적응 및 소속감 증진을 위한 각종 프로그램을 운영할 예정입니다.